金融科技资金缺口:早期创业公司如何克服这一重大障碍

存在一个影响几乎所有早期创业公司的主要问题——种子轮和 A 轮融资之间的资金和专业知识差距。

询问任何类型的创业公司的创始人,他们会告诉你这是他们公司旅程中最困难、最不稳定的阶段之一。种子资金已用于构建最小可行产品和进行市场测试,但随后需要巨大的飞跃来筹集机构投资,以便大规模获取客户。找到一个有资本的机构投资者,更不用说合适的专业知识和网络,可能很困难,而这里我们遇到了早期创业公司的首要障碍之一。

早期金融科技增长的复杂性

种子投资和机构投资之间的这种差距对于金融科技初创公司来说更为明显,并且可以说通才风险投资没有很好地解决这些问题,这些风险投资并不总是具备金融科技应对一系列独特挑战所必需的领域专业知识。大多数金融科技初创公司将需要开发复杂的技术并接受广泛的监管合规。然后是聘请高级运营商,他们在金融服务方面的成本可能高于其他行业。对于 B2B 金融科技,在可用跑道上证明企业销售周期可能非常具有挑战性。

一家多面手的风险投资公司可能有资本,但除非他们有人脉和深厚的行业知识,并且多次经历过这些挑战,无论是作为金融科技创始人还是金融科技公司的支持者,否则他们将能够在这方面增加价值阶段有限。那就是如果他们甚至首先发现了潜力。我们从我们的投资组合中直接了解到,许多通才基金在 A 轮融资前的阶段转投金融科技公司。事实上,我们投资组合中表现出色的那些在早期阶段是最不受欢迎的。创始人偏见、商业模式偏见和缺乏领域专业知识都是导致它们被忽视的原因。

金融科技资金缺口

我们将这个后种子阶段、前 A 轮阶段称为“金融科技资金缺口”,因为在这个阶段,大量金融科技初创企业正在向像我们这样急需的专业公司寻求资金,而且需求远远超过供应.如果我们放大英国市场,在该国部署资本的金融科技基金的数量可以用两只手来计算。根据他们最近基金的规模和分配给英国的百分比,我们计算出大约有 3 亿英镑的供应。与希望筹集 2-500 万英镑融资的早期金融科技生态系统所需的 60 亿英镑(20 倍)潜在需求相比,这一价值相形见绌。

早期金融科技初创公司必须寻找能够在种子后、前 A 轮缺口中提供资金的 VC 公司,以及扩大规模并达到 A/B 轮及以后的技术和网络,这将有一个更大的投资者群体,他们的资金随时可用于更大的 1000 万英镑或更多的后期融资。

现在是启动的时候了

在通胀飙升和投资放缓的背景下,当我们进入潜在的影响一代人的衰退时,情况会如何?我们已经看到数量空前的科技公司宣布裁员,因为估值被削减,风险投资公司的行为比人们记忆中的更加谨慎。

我们正在进入一个新世界,虽然这可能会让人感到不安,但我们和许多其他人都相信,现在是创始人创办公司以及早期风险投资公司支持他们的好时机。

一旦市场恢复正常并且经济开始增长,那些现在筹集种子和 A 轮融资的人将处于强势地位,将可持续性和理性思维融入他们的运作方式。

VC 生态系统可能正在经历一段修正期,但仍有大量的干粉可供初创公司使用,尤其是当它们进入 B 轮及以后的系列时。我们将在未来一年左右看到的重大变化将是回归到更明智和可持续的交易,这些交易符合创始人和投资者的长期利益。

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