比特币和其他加密货币的流行导致与加密相关的诈骗和欺诈行为增加。根据 CNBC 2022 年 1 月的一份报告，世界各地的欺诈者和诈骗者在 2021 年获得了创纪录的 140 亿美元的加密货币，这在很大程度上要归功于去中心化金融（也称为 DeFi）的兴起。但是一家初创公司即将与欺诈者进行反击，并保护金融科技公司和新银行免受未来欺诈。
Sardine是一家总部位于旧金山的科技初创公司，为数字钱包和新银行提供基于行为的欺诈和合规平台。其产品被领先的金融科技、加密和 NFT 公司用于防止开户、资金和支付欺诈。 Sardine 的团队支持扩展 Coinbase 和 Revolut 的欺诈预防和合规基础设施。
今天，Sardine 表示，它从 Andreessen Horowitz、NYCA 和 Experian Ventures 筹集了 1950 万美元的 A 系列资金，以使公司能够保护客户免受金融欺诈。这家初创公司将利用注资来扩大其增长规模，并在未来几个月内进一步开发产品并积极招聘。连同资金，Sardine 还宣布 Andreessen Horowitz 的普通合伙人 Angela Strange 已加入 XYZ 的 Ross Fubini 的董事会。
最新的资金来自强劲的增长和公司发展势头。自去年春天推出以来，Sardine 现在为 50 多家客户提供服务，其中包括一些最大的新银行（Brex 和 Chipper Cash）、快速增长的加密交易所（FTX、Luno 和 Bakkt）以及全球 NFT 和加密平台（Abra、Transak 、MoonPay 和 Candy Digital）。
此外，Sardine 还宣布已扩展其行业领先的欺诈预防平台，现在可以为加密入口提供即时银行 ACH 转账。这消除了消费者在获得资金之前的传统 3-7 天等待期，而 Sardine 承担所有欺诈、监管合规和法律风险。通过在一个 API 中提供业界最全面的欺诈预防，Sardine 提供了最快、最安全的入口加密方式。
Sardine 的平台由 Aditya Goel、Soups Ranjan 和 Zahid Shaikh 于 2020 年创立，由 Coinbase、Revolut、Google Pay、Bolt 和 PayPal 资深人士组成的团队开发，他们独特地了解与金融科技欺诈相关的痛苦和费用。据该公司称，其平台已被证明可以阻止比传统电子商务欺诈产品多 3 倍的欺诈行为。
Sardine 非常适合基于其核心技术提供即时 ACH 转账，该技术使用 AI 根据用户在账户创建和账户资金时的身份、设备和行为模式提供实时欺诈评分。它还在账户登录、存款和取款过程中持续监控欺诈行为。客户只需将 Sardine 的 SDK 集成到他们的 Web 或移动应用程序中，其余的由 Sardine 处理。
Sardine 首席执行官兼联合创始人 Soups Ranjan 表示：“这是一个了不起的时刻，因为随着金融科技和加密数字钱包的兴起，金钱的概念正在被彻底改造。” “然而，对于希望立即将资金从传统银行转移到新的金融科技、加密、DeFi 或 NFT 钱包的客户来说，这仍然是一种非常令人沮丧的体验。很难建立信任是否有人使用自己的银行帐户将钱存入钱包或被盗的钱包。 Sardine 建立了一个基于行为的平台，该平台使用数万个关于用户行为的数据点，并将其与从电话和电子邮件到社交媒体和区块链分析的数十个数据源相结合，以建立实时信任评分， “ 他加了。 “今天，我们可以通过在资金负荷事件期间提供欺诈损失赔偿来消除与支付欺诈相关的所有复杂性。”
“我们对 Sardine 的投资与 Experian 的欺诈能力以及我们阻止数字商务和支付欺诈的工作完全一致，”北美 Experian 决策分析首席创新官 Kathleen Peters 说。 “Sardine 凭借其才华横溢的团队和创新产品，正在成为预防金融犯罪的市场领导者。益博睿一直在寻找能够为市场带来突破性技术和解决问题的解决方案的新投资和合作伙伴。”
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