Uprise 拨出 140 万美元作为 Z 世代的“家族办公室”

Z 世代正在服用一些让老一代人回忆起 2008 年和 2001 年的经济药物,而 Uprise 就是为此而来的。

Uprise 拨出 140 万美元作为 Z 世代的“家族办公室”

Uprise 对 Z 世代的财务建议。图片来源: Uprise

Jessica Chen Riolfi 和 Chris Goodmacher 于 2021 年 3 月共同创立了该公司,作为 Z 世代的免费财务规划工具。大约在同一时间,他们看到年轻人随机投资某些股票或加密货币,背后没有真正的教育——而且赔钱。通过 Uprise,他们希望提供一种工具,为用户提供最佳实践和多样化技术,以便他们在投资时考虑到更具体的目标。

陈里奥菲知道这场斗争。她的背景是消费金融科技,曾在 Robinhood 领导产品。她从移民美国的母亲那里学到了很多关于财务的知识,并自学了财务知识,并将这些知识传给了女儿。反过来,Chen Riolfi 建立了 Uprise 以将她母亲的知识传播给大众。

“就像许多令人难以置信的金融科技公司一样,他们仍然只能解决你的一小部分财务问题,”她说。 “我不断听到人们说,‘我错过了什么? “我如何管理我的钱?” “我这样做对吗?”我觉得这件事引起了我们所有人的共鸣。有一种想要确保一切都处于良好状态的感觉。”

Uprise 并不是唯一一家瞄准 Z 世代市场财务的公司。在过去的两年里,我们覆盖了世界各地的无数初创公司,提供了不同的方法,包括 Twig、Anfin、FamPay 和 Mitto。公司创始人还认为他们的竞争对手就像 LearnVest 和家族办公室创业公司 Harness Wealth。

这家公司也认为自己像一个家族办公室,但 Uprise 的策略更独特的是它考虑了用户的完整财务状况,包括一些被忽视的方面,如雇主福利,而 Uprise 的算法和人工专家审查提供了建议根据历史数据和最佳实践,如何处理他们的钱。

例如,您可能会被告知您的支票账户中有太多钱,所以您将一定金额存入储蓄账户。或者将您的 401(k) 贡献从 2.2% 增加到 3.6%,以利用公司匹配。

“最酷的事情之一是,我们能够为每个计划找到 150 万美元,以增加每位客户的终生净资产,”Chen Riolfi 说。基本上,桌上有很多钱没有被人们利用。”

这种做法确实引起了人们的共鸣。在创办 Uprise 后,薪资和福利初创公司 Justworks 的第二名员工 Chen Riolfi 和 Goodmacher 看到他们的候补名单在 5 月份增加了 33%,达到 7,000 人。

该公司还从机构投资者(如 Contrary Capital、Hustle Fund、On Deck 和 Dash Fund)以及包括 SoFi 联合创始人 Dan Mackin、Gusto 联合创始人 Eddie Kim、 Cash App 联合创始人兼首席执行官 Michael Giles 和 Kin 联合创始人兼首席执行官 Sean Harper。

Uprise 仍处于内测阶段,但到目前为止已经追踪了 5000 万美元的资产。该公司尚未有收入,并且将始终提供免费组件,但计划通过两种方式赚钱:通过构建提供附加功能的高级层,例如与您的财务顾问进行缩放的能力,以及将一些理财顾问推荐的理财产品。

Chen Riolfi 说,新的资金将用于加速公司招聘新人才,让更多人脱离候补名单,并开始建立整合,以便一键执行建议。

“我们要确保达到目标,还有很多东西要学,”她补充道。 “我们仍然非常专注于确保我们的产品具有价值。帮助人们实施这些建议将是一段漫长的旅程。”

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