UBP&胡润研究院:2022中国式家族办公室行业发展白皮书

● 83%超高净值家庭财富管理首要目标是“家族财富传承”,其次是“财富安全保障”(74%)

● 82%从业者认为“财富规划”是中国式家族办公室需具备的核心竞争力,其次是资产规划(55%)和专业咨询服务(36%)

● 财富规划方面,96%的中国式家族办公室都已布局“家族财富传承”服务,“家族治理”(70%)排在第二位,“慈善事业管理”(65%)排在第三位

● 专业咨询方面,“税法咨询”(83%)、“家族成员教育”(74%)和“风险管理”(43%)是中国式家族办公室核心布局的服务内容

● 一体化服务、ESG投资、社会影响力和未来合作生态圈被认为是中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向

● 以新能源和人工智能行业为主的硬科技(71%)、以医疗产品和健康管理咨询为主的大健康(67%)被认为是未来两大热点投资方向

报告主要内容

1. 家族办公室的价值是什么?——家族办公室的外在表象是家族守门人,其内涵价值在于时间价值和社会价值。

家族守门人:以家族需求为核心。家族办公室的主要功能是负责治理及管理家族的有形资产(财富和家族企业)和无形资产(人力资本和社会资本),业内专家认为可以概括为四个维度:家财管理、家业管理、家人管理和家风建设。

时间价值:更深层次意义体现在家族的可持续发展中。家族办公室帮助家族在变化中的外部环境中保持韧性和生命力,助力家族可持续发展。

社会价值:二十大报告提出“加强家庭家教家风建设”。家风建设也是家族办公室核心功能之一,包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理等等。

2. 为什么需要中国式家族办公室?——中国式家族办公室发展逻辑探寻

中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中,最紧迫的需求是“顶层设计”,这是中国式家族办公室的核心功能。“财富传承”(83%)、“财富安全保障”(74%)是超高净值家庭对于财富管理的重要目标。中国式家族办公室在帮助企业家管理家族事业和财富起到了不可或缺的作用。

超高净值家庭对于财富管理的首要目标是传承,这一需求也体现在他们对于中国式家族办公室的诉求上。超高净值家庭设立/使用中国式家族办公室的主要诉求是“财富传承”(83%),其次是“风险管理”(75%),再次是“全球资源配置”(58%),“制定投资策略,寻求投资工具”(58%),以及“培养家族下一代”(42%)。

3. 中国式家族办公室有何特征?——中国式家族办公室目前处于初级阶段,其成熟发展还需要较长时间探索,存在形态分为非商业型和商业型。

非商业型家族办公室细分为内置型、外置型,一般由家族发起设立。非商业型家族办公室按照涉足的服务内容呈现两种类型:投资型和综合型。

商业型家族办公室按照其提供的服务内容分为三种类型:综合型(具备顶层设计能力)、金融型(提供投资或资管服务)、非金融型(提供税务法律等专业服务)。

本次参与调研的中国式商业型家族办公室负责人认为财富规划(82%)是优秀中国式家族办公室所需具备的核心竞争力,其重要性超过资产规划(55%)和专业咨询服务(36%)。

财富规划:调研数据显示,现阶段中国式家族办公室已经布局的服务内容中,“家族财富传承”是核心服务内容,96%的中国式家族办公室都已布局。家族治理(70%)排在第二位,“慈善事业管理”(65%)排在第三位。

资产规划:现阶段中国式家族办公室的业务能力和优势仍在境内。资产配置类型呈现多样化特征,包括权益类、固定收益类、私募股权、对冲基金等。其中,权益类(95%)、私募股权和家族信托(81%)是中国式家族办公室关注焦点,其次是固定收益类、对冲基金和保险(76%)。

专业咨询服务:在非金融服务层面,“税法咨询”(83%)、“家族成员教育”(74%)和“风险管理”(43%)是中国式家族办公室核心布局的服务内容。

4. 未来发展方向会在哪里?——重塑中国式家族办公室价值和地位,用开放合作的态度拥抱中国家办行业,构建平台合作机制,将助力中国式家族办公室高质量发展,进而推动价值创造正循环。

白皮书总结了中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向:①一体化服务:变局下,全球化需求仍在;②ESG投资:助力家族可持续发展;③社会影响力:塑造家族社会价值;④未来合作生态圈:开放与共赢。

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