DeFi 也无法保护你的加密货币。至少,还没有

DeFi 也无法保护你的加密货币。至少,还没有

“不是你的钥匙,不是你的密码。”如果你曾经交易过一两个代币,你可能以前听过这句话。对于那些还没有这样做的人,这六个字的警告通常是指在存储您的加密货币时使用中心化金融 (CeFi) 产品,以及这会使您的代币处于矛盾的位置。

鉴于加密货币的诞生是为了去中心化金融生态系统并消除急需资金的权威实体对您的资产的控制权,将您的加密货币保存在仅利用 Web3 提供服务的集中式交易所或应用程序上恰恰相反。

由于 FTX 丑闻让人想起传统的金融腐败,这场由来已久的斗争最近升级,许多惊慌失措的加密货币投资者将注意力转向旨在一劳永逸地打击中心化犯罪分子的发展:去中心化金融 (DeFi) .

从本质上讲,DeFi 正是为加密货币而构建的。在 2008 年金融危机之后,中本聪创建了比特币作为一种新的、去中心化的货币体系,如果在全球范围内采用,它旨在成为一种没有法定货币所带来的缺陷的新金融体系。

快进 14 年,中本聪奠定的基础已经成为一个成熟的(尽管也有缺陷)行业。虽然该领域的许多项目从根本上与比特币保持一致,并以去中心化为核心,但它们的疯狂发展速度导致了一个充满人才和机会的行业,但尚未完全规划好在全球范围内采用。

由于许多人担心自己持有的资产缺乏所有权,因此纷纷加入将代币从中心化应用程序中撤出的行列,因此 CeFi 用户向 DeFi 平台的迁移存在一个根本问题:

DeFi 还没有为此做好准备。

Picture Eleven Madison Park——世界上最好的餐厅之一——处于发展初期。现在想象成百上千的饥肠辘辘的顾客在街上一家被过度宣传的餐厅享受了不尽如人意的体验后,争先恐后地涌向餐厅的前门。现在还早。灯没有亮,酒架需要补货,准备厨师还没有完成,服务员甚至还没有到。在这种情况下期望世界一流的用餐体验不仅荒谬,而且以这种方式激增的需求很可能会导致原本精致的项目和经过深思熟虑的执行计划出现一系列问题。

在更大的范围内,这与我们从 CeFi 到 DeFi 的大规模迁移可能会看到的情况相当。

加密技术尚未准备好大规模采用,但很快就会(非常)成熟。在 12 月 8 日由 Radix DLT 背后的思想主持的 RadFi2022 上与 10,000 多人一起了解如何做。在此处免费注册虚拟活动。

你的钥匙但是……仍然不是你的加密货币?

为确保您“拥有”您的加密货币,您必须“拥有”您的密钥。在这种情况下,“密钥”指的是称为“私钥”的加密字符序列,它由去中心化的加密钱包生成,并且只能由所述钱包的所有者访问。这确保了由去中心化软件驱动的钱包是非托管的,这意味着任何可能想要将他们的手套浸入你的蜂蜜罐中的大坏老板都被从等式中根除。

虽然那些将他们的加密货币资产转移到去中心化应用程序 (dApp) 的人有权对其代币拥有全部所有权,但在使用 dApps 时并非一切都像看起来那样。

在几乎每个智能合约平台上,交易都远非表面上看起来的那样,而这正是转向 DeFi 真正开始变得棘手的地方。

尽管产品的用户界面可能会让人觉得你的代币“在你的钱包里”,但如果不深入表面,你将很难找到任何可识别的东西。
今天 DeFi 中使用的大多数智能合约语言实际上并不知道资产是什么。存在于以太坊等网络上的“资产”实际上只是智能合约中维护的余额列表中的可变数字,它们实际上并未存储在钱包中
.
从本质上讲,在当今 DeFi 的大多数现有网络上,虽然看起来你的钱包中似乎安全地存储了 X 数量的 X 代币——但实际上里面什么都没有。相反,您的钱包只知道从哪里提取数字。

反过来,这使得应该非常简单的概念——比如点对点交易——变得异常复杂。每次处理链上交易时,不是一个钱包向另一个钱包发送代币(如您所料),而是向管理余额列表的智能合约发送一条消息,指示它更新两个钱包的余额状态涉及的钱包。

这听起来很复杂,而且确实比需要的复杂得多。尽管该行业以惊人的速度开发创新应用程序,但基础技术的改进领域却被忽视了,这意味着越来越多的产品建立在不充分的基础之上。

然而,当前网络上代币如何存在的问题比效率低下要严重得多。

对于本应是简单的 A 到 B 交易的如此复杂、冗长和令人费解的过程增加了加密空间内的漏洞利用和黑客攻击的风险。由于在以太坊等网络上建立智能合约归结为开发人员如何构建它,因此去中心化网络上现有的交易架构意味着整个金融生态系统都掌握在开发人员手中。这一点,再加上开发人员在使用 Solidity 等编程语言时所面临的问题,为许多漏洞利用和黑客攻击的机会创造了空间,这些机会会让你感到兴奋和枯燥。对于现在使用它的少数人来说,这甚至是不可持续的——它肯定不会适用于全球经济。

去中心化交易所可能与中心化交易所一样具有风险

与开发人员依赖相关的主要问题之一在于交易所。

从理论上讲,在去中心化交易所 (DEX) 上交易加密货币应该非常简单。然而,由于智能合约上的交易实际上并不涉及将代币从一个账户“发送”到另一个账户,DEX 用户要求他们的钱包遵循与上述相同的步骤,只是额外需要两个智能合约相互交互以实际执行记录令牌的交换。但是这里有一个大问题:智能合约不知道如何做到这一点。

提供了解决此瓶颈的解决方案,但它为黑客打开了闸门。

如果您以前使用过 DEX,您会熟悉在交易继续之前要求您批准您即将进行的交易的步骤。由于智能合约限制带来的复杂性,为了让 DEX 完成交易,它们需要您的许可才能为您花费您的资金,并期望您能取回您请求的代币作为交换。

除非用户选择限制他们允许智能合约花费的限额,否则当这些支出批准要求用户授权智能合约花费这些代币时,他们通常会允许智能合约花费无限用户持有所述代币的数量。

对于许多顶级 DEX,您可以期望平台按照承诺行事——前提是智能合约得到正确实施。但是,任何拥有专业知识的人都可以构建 DEX——当要从一堆中挑选一个时,有很多。虽然这个过程可能感觉去中心化,但当你点击“批准”时,你实际上是在赋予 DEX、智能合约和通常匿名的开发人员从字面上耗尽你的钱包的能力。

将该逻辑应用于目前存在的几乎任何其他形式的贸易,这个想法是完全荒谬的。这就像在您购买一盒牛奶时让沃尔玛访问您的银行账户一样。

像这样祈求最好的结果永远不足以支持当今价值 400 万亿美元的全球金融行业,甚至不足以开始推动大规模采用 DeFi。

明天的 DeFi 与今天的不同

虽然这幅画可能并不漂亮,但它实际上并不代表真正的 DeFi。

从根本上改善全球经济并非易事,也不是一蹴而就的。虽然我们目前在 Web3 中配备的许多产品可能还不能说服我们升级并将我们一生的积蓄转移到 Web3,但整个行业的创新开始提供 DeFi 实际需要的基础设施——未来资金实际需要。

以 Radix 为例——一个嵌入了世界上第一个旨在淘汰传统金融的“DeFi 引擎”虚拟机的第 1 层智能合约平台。像这样的项目长期以来一直在解决阻碍 Web3 和 DeFi 扩展的问题,并且在过去十年的大部分时间里都在构建以核心设计为核心的技术,为 DeFi 创造一个功能强大且更加美好的未来。

将保护整个金融基础设施的责任推给开发人员对任何人都不利——尝试建立一个不知道什么是资产的新型金融系统也不是好事。

像 Scrypto 这样的智能合约语言——Radix 的开发人员优先的编程语言——使开发人员能够无缝地构建代码,而不必将所有时间都花在担心底层架构上。在加密货币领域,这将首次允许 Web3 开发人员构建适合全球范围目的的创新功能。

在像 Radix 这样的面向资产的范例中,代币等资产是网络原生的。与以太坊、Solana 和大多数其他网络不同,这消除了发送、接收和交换资产的复杂且有风险的过程,因为 Radix 上的交易完全按照您的预期进行。

如果加密行业要在全球范围内扩展,就需要重建。

太多的加密项目在没有有效解决 DeFi 所需技术的情况下投放市场,导致整个行业一次又一次地看到毁灭性的黑客攻击。虽然该行业从错误中吸取教训并发展到下一阶段的发展,但像 Radix 这样经过多年酝酿的发展已经领先了两步——为更好的全球金融最终存在奠定了基础。

经过 10 年的酝酿,Radix 计划在 2023 年在其公共网络上推出智能合约。要了解更多有关 Radix 计划如何从根本上改变金融未来的信息,请在 12 月 8 日与 10,000 多人一起参加 RadFi2022。在此处免费注册虚拟活动。

DeFi 还很年轻。虽然问题尚未解决,但中央治理对独立财政的严重问题只会越来越多。 DeFi 有一些工作要做,但它为每个人提供的全球机会不能再被忽视,并且随着像 Radix 这样的项目重新定义景观,它不会再被忽视。

DeFi 需要变得更好——它即将通过 Radix 变得更好。获取 12 月 8 日参加 RadFi2022 的免费门票,了解去中心化金融的未来。找出方法。

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