万事达卡与人工智能初创公司 Feedzai 合作打击加密货币欺诈

万事达卡与人工智能初创公司 Feedzai 合作打击加密货币欺诈

支付巨头万事达卡已与人工智能初创公司 Feedzai 联手,加强加密货币防御,并加大打击加密货币交易所欺诈行为的力度。此次合作旨在通过 Feedzai 的监管技术平台增强万事达卡预防加密相关欺诈的能力,该平台利用人工智能来解决在线洗钱和金融诈骗问题。

据 CNBC 独家报道,此次合作建立在万事达卡 2021 年收购美国区块链调查公司 CipherTrace 的基础上。与 Feedzai 的合作涉及将后者直接与万事达卡的 CipherTrace Armada 平台集成。该平台监控 6,000 多个加密货币交易所的交易,以防止欺诈活动、洗钱和其他可疑行为。

Feedzai 与 CipherTrace Armada 的集成可以针对潜在的欺诈性加密交易发出实时警报。该合作伙伴关系不仅旨在加强欺诈检测以保护消费者,还旨在识别潜在的洗钱活动,包括使用骡子账户,即欺诈者用来洗钱的账户类型。

Feedzai 首席执行官兼联合创始人努诺·塞巴斯蒂奥 (Nuno Sebastio) 告诉 CNBC:“这将通过保护粗心的消费者来增加欺诈检测,但也将检测潜在的洗钱活动和骡子账户。”

Feedzai 首席执行官 Nuno Sebastio 表示,目前大约 40% 的诈骗交易直接从银行账户转移到加密货币交易所。此次合作还使万事达卡能够使用 Feedzai 的人工智能功能,从而能够在几纳秒内识别和阻止可疑交易,同时识别合法交易。

此次合作还强调了万事达卡致力于解决欺诈问题并促进加密货币领域安全交易的承诺。数字金融的相互关联性和加密相关欺诈的日益盛行凸显了对强大解决方案的需求,万事达卡旨在通过与 Feedzai 的合作来区分合法和非法交易。

Feedzai 的 RiskOps 平台目前每年分析的交易总额超过 1.7 万亿美元。该公司的联合总部位于葡萄牙科英布拉和硅谷加利福尼亚州圣马特奥,拥有丰富的知识产权组合,拥有近 100 项专利。此外,它每年平均获得 10 项专利,突显了其保护技术的承诺。

Sebastio 表示:“许多认为自己正在防止非法加密货币交易的银行实际上只是阻止涉及加密货币领域内广泛认可和监管的实体的交易,而忽略了其余的交易。”

加密货币正在进入主流吗?

此举反映了万事达卡在主流金融框架内使加密货币合法化的努力,使其遵守与传统资产相同的规则和合规标准。更广泛的金融行业对探索加密产品和服务表现出越来越大的兴趣,但对法规以及欺诈和诈骗盛行的担忧减缓了广泛采用。

近几个月来,包括银行在内的大型金融机构对在其服务中探索加密货币表现出越来越大的兴趣。然而,事实证明,将加密产品部署为整体产品具有挑战性。由于缺乏对数字资产的全面监管以及对欺诈和诈骗的担忧,银行仍保持谨慎态度。

区块链分析公司 Chainaanalysis 的数据显示,过去一年,全球与加密货币相关的损失激增 79%,达到 140 亿美元。这一增幅几乎是 2020 年报告损失的两倍。虽然摩根大通、国民西敏寺银行和汇丰银行等主要银行都限制或阻止了加密货币交易,但此举遭到了批评,尤其是 Coinbase 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong),他认为这与英国的雄心相矛盾。成为全球“Web3”中心。

万事达卡拥有广泛的全球网络,是银行机构处理支付和货币化支付的重要工具。它与另一家支付巨头 Visa 竞争,后者也专注于支持卡支付和各种金融科技服务。

在英国,银行对与加密货币的联系一直持谨慎态度,导致一些较大的贷方以欺诈风险为由停止在其网络上与加密货币交易所进行交易。

万事达卡网络和智能解决方案总裁 Ajay Bhalla 在接受 CNBC 采访时也表示,“当今生活的互联性和金融数字化渗透率的不断提高带来了风险和机遇。”

Bhalla 通过电子邮件表示:“我们的最新数据显示,人们购买加密货币的交易中的欺诈行为比常规法定交易高出 5 倍。”他补充说,随着万事达卡与 Feedzai 的新合作,金融机构将“能够识别良好的交易”从坏处。”

万事达卡最近与 Feedzai 的合作旨在通过加强欺诈检测并区分合法和欺诈交易来应对这些挑战。 Bhalla 强调,根据他们的最新数据,涉及加密货币购买的交易中的欺诈行为比常规法定交易高出五倍。与 Feedzai 的合作预计将使金融机构能够区分好交易和坏交易,从而有助于建立更安全的金融环境。

我们早在 2021 年就报道过 Feedzai。该公司提供一个配备各种功能的云平台来管理金融风险,包括开户身份验证、交易监控和反洗钱机器学习技术。该公司成功融资超过 2 亿美元,估值超过 10 亿美元,使其成为独角兽俱乐部的重要成员。

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定国定国
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