Deel 陷入洗钱风波：全球化招聘平台的合规挑战

总部位于美国，由麻省理工学院校友 Alex Bouaziz 和王硕共同创立的远程人力资源和薪资管理平台 Deel，近期因涉嫌参与佛罗里达州的一起庞氏骗局而卷入洗钱诉讼，引发了外界对其反洗钱 (AML) 和制裁合规机制的质疑。

据 The Information 报道，佛罗里达州联邦法院上周提起的一项诉讼指控 Deel 为一个庞氏骗局提供资金转账服务，该骗局据称欺诈了老年教会成员，美国证券交易委员会 (SEC) 也对此进行了调查。

诉讼称，Deel 在明知资金来源可疑的情况下，仍然为该庞氏骗局提供资金转账服务，这表明其在反洗钱和制裁合规方面存在漏洞。

Deel 的商业模式旨在简化全球招聘，为企业提供跨境雇佣远程员工的解决方案，包括本地化合规、自动化支付、合同管理、税务表格模板、发票、收据和客户支持等服务。

然而，这并非 Deel 首次因财务操作而受到审查。此前，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 的调查发现，Deel 为 MyForexFunds 处理了超过 7200 万美元的支付，而 MyForexFunds 被指控经营庞氏骗局。从 2021 年底到 2022 年底，Deel 据称为 MyForexFunds 处理了超过 4 万笔交易，服务了超过 1.5 万名客户。

Deel 澄清，这笔款项占其总收入的不到 1%，并表示在监管问题浮出水面后，立即停止了与 MyForexFunds 的合作。

此次事件突显了金融科技公司面临的普遍挑战：如何维护严格的合规标准，防止其平台被滥用。AML 和制裁监管方面的疏漏会导致重大的法律和声誉风险，Deel 的事件引发了人们对其安全措施的质疑。

Deel 在 2020 年获得了 Spark 和 Andreessen Horowitz 领投的 3000 万美元 B 轮融资，并迅速成为全球招聘领域的领军企业。其投资者阵容强大，包括 YC Growth Fund 和知名天使投资人，如 Nat Friedman、Ryan Petersen、John Zimmer、William Hockey 和 Alexis Ohanian。

随着 Deel 应对这些法律挑战，其未来将取决于它如何解决合规问题，同时保持其在全球薪资解决方案领域的领先地位。