AI如何重塑企业资金管理

企业采用AI进行资金管理，正推动业务从手动电子表格转向自动化数据管道。

企业财务部门面临市场波动、监管要求和数字金融需求的多重压力。Infosys北美Oracle销售负责人Ashish Kumar和IBS FinTech首席执行官CM Grover近期探讨了企业资金管理的现状。

IBS FinTech已运营19年，根据IDC报告，目前在全球排名前五。Grover指出，尽管AI驱动的自动化已覆盖企业运营的许多领域，但资金部门往往仍依赖手动电子表格。

“IBS FinTech发现，许多企业的首席财务官办公室存在缺口，他们用Excel管理最关键的信息系统——即资金管理，”Grover表示。

资金团队负责管理现金、流动性和风险。企业通过进出口面临外汇风险，同时还有相关商品风险。现金盈余的公司也需要投资运营以获取回报。

许多企业的关键问题是缺乏实时数据连接。团队通常在彭博、路透或360D等平台执行交易，手动将数据输入电子表格，然后将会计条目录入企业资源规划系统。

在企业资金管理中成功实施AI

金融领域的AI实施取决于解决这些手动瓶颈。企业领导者常将技术视为快速解决方案，但该技术需要数字化和自动化的数据作为基础。

“不是靠谈论就能在资金管理中实现AI，”Grover说。“你必须创建底层数据集，必须数字化和自动化。”

将资金管理系统与现有企业资源规划平台整合，使企业能够建立这一数据基础。IBS FinTech从一开始就基于Oracle数据库构建其后端，现在与Oracle Cloud、NetSuite和Fusion集成。

一个连接的生态系统要求资金管理系统直接与企业资源规划平台、交易平台和银行通信。这种整合为高管提供准确信息，以管理流动性、降低风险并监控整个系统中的合规违规。

Grover预计，由于地缘政治和经济因素影响商品、股票和外汇，全球波动性将增加。高管必须优先考虑自动化和实时信息系统，以在这种不确定环境中运营。

Kumar指出，用AI现代化资金管理并将其连接到企业资源规划系统，可以构建财务韧性。企业领导者应审计其现有数据工作流程。如果财务团队依赖交易平台和企业资源规划平台之间的手动输入，AI计划将因数据质量差而失败。

实施直接集成确保数据实时流动无错误，为未来技术部署提供必要基线。