腾讯WorkBuddy金融版上线，信贷尽调缩至1天

9月3日，腾讯正式上线WorkBuddy金融版。这是一款面向金融机构打造的AI智能工作台，可为券商、银行、保险等机构提供开箱即用的专家与技能矩阵、丰富的金融数据源，以及全链路安全可信底座，覆盖投研、合规、客户经营、信贷尽调、财富资配等核心业务场景。

金融行业的业务逻辑复杂，对安全合规要求极高。在真实业务中，客户经理要查企业、看财报、核工商、翻公告、找风险；保险团队长要看续保率、查渠道、盯座席、跟客户。这些环节需要业务视图、数据工具、流程规则与专家经验共同协作，一个通用Agent很难独立完成。

腾讯云副总裁胡利明表示，WorkBuddy金融版的核心，是在WorkBuddy智能体框架之上，叠加金融业务视图、行业Skill、专家团、MCP应用、数据连接器、流程规则和组织治理能力。今年3月以来，WorkBuddy已陆续“入职”中金公司、国投证券、平安银行、中国太平等100多家金融机构，与客户共创了几十个核心落地场景。

四大工作台上线80多个金融专家

面向银行、资管、保险行业，WorkBuddy金融版打造了“公司金融、零售金融、投研投顾、个客经营”四大工作台，上线80多个金融专属专家/专家团。保险代理人可一键调用寿险展业辅助、需求诊断、计划书生成等专家，覆盖从获客到跟单的全流程；银行客户经理可使用对公信贷尽调、财富资配等专家；券商分析师与投顾可调用新股专家、资本市场路演研究团等工具。

数据方面，产品接入私募业绩、分析师一致预期、实时行情与金融研究、工商信息核验、全球基金评级等金融数据源，各类连接器可跨行业复用。一笔信贷尽调要交叉核验工商、财报与司法信息，一次投资研判要参考行情、公告与分析师预期，一份资产配置建议离不开基金评级与业绩数据。数据源缺失或口径不一，输出的专业性和合规性就无从谈起。

三种部署形态，安全与合规分级可控

WorkBuddy金融版将数据治理贯穿数据、权限、执行、审计全过程，并提供“分级可控”的安全治理与部署形态。

• 私有化部署：模型、数据、工具调用和审计链路均部署在金融机构自有环境内，核心数据不出域；
• 专属VPC：通过专属隔离资源，将WorkBuddy能力与行内业务系统安全连接，适配高敏协同与规模化生产；
• SaaS：提供企业级租户隔离、权限控制、信息脱敏、加密传输和日志审计，适合非核心创新场景与快速试点。

企业管理端统一支持安全策略、网络与命令白名单、工具调用权限、用户与组织权限、日志留痕与审计规则配置。基于“隔离算力+专属网络+本地安全治理”的架构，既保留大模型能力，也让数据、权限、流程和责任边界始终掌握在金融机构手中。

WorkBuddy金融版还与企业微信深度打通。员工在群聊中@机器人即可发起尽调、质检、客户经营等任务，进展、待办与风险提示同步回企业微信；命令执行、文件修改、结果确认等关键动作通过企业微信人工确认，让AI执行始终处于组织权限之内。

从通用Agent到专业Agent，业务平均提效超10倍

从通用Agent到金融专业Agent，WorkBuddy金融版不是多了几个技能，而是能够理解金融业务上下文，自动调用专业工具，沉淀行业经验，推动流程流转，在金融机构要求的严谨边界内稳定运行。

以银行对公信贷尽调为例。客户经理需要对企业经营、财务、股权、风险等信息交叉核验，传统流程约需10天。WorkBuddy金融版可将尽调流程自动化：从生成材料清单、识别缺失项，到调用数据源交叉分析潜在风险，再到按机构模板输出带依据的尽调初稿并提示流程待办，客户经理只需做最终判断，10天被压缩至1天。

在资管投研场景，产品接入全渠道金融智能资讯，以自然语言完成多渠道检索与持续监测，结论可回溯、订阅自动去重。多渠道资讯梳理从2-3小时压缩到10分钟，投顾热点点评从1-2小时压缩到5-10分钟。基金研究与组合诊断接入晨星基金数据，支持基金筛选与组合持仓穿透，深度研究从1-2天压缩到30分钟。

在保险客户经营场景，WorkBuddy金融版为代理人配置“总管+客户、产品、内容营销、知识合规专家”的Buddy应用与个人经营工作台，将客户沟通结构化沉淀、产品资料官方检索、营销内容合规生成。保险代理人的拜访准备从30-60分钟缩短至10分钟以内，三款产品建议书从2-3小时缩短至30分钟以内，日常工作约提效10倍。

胡利明认为，金融行业的AI应用正在从“工具试用”走向“业务重构”。WorkBuddy的价值不止于个人提效，而是推动金融机构形成组织级智能协同能力。从银行尽调到保险经营，从投研投顾到财富资配、合规审查，WorkBuddy金融版可以把散落的系统、数据、工具、流程和经验重新组织起来，让传统金融业务进入AI原生时代。